L’ultima indagine dell’OCSE di dicembre 2023 ci restituisce una fotografia impietosa ma purtroppo realistica: gli italiani sono tra i cittadini meno preparati dal punto di vista finanziario nei Paesi più avanzati del mondo. L’analisi prende in considerazione non solo le competenze teoriche (cioè le nozioni di base di economia, risparmio, investimenti), ma anche l’atteggiamento pratico, ovvero la capacità di applicare quelle conoscenze nella vita quotidiana: pianificare un bilancio familiare, scegliere in modo consapevole un investimento, tutelare il proprio futuro previdenziale.

Il risultato? Un punteggio medio di 53 su 100, ben lontano dalla media OCSE di 63 e dalla media globale di 60. In Europa, nessuno fa peggio dell’Italia, nemmeno Paesi con PIL e sistemi bancari ben più fragili. La Germania, ad esempio, raggiunge quota 76. Anche Paesi economicamente più vicini al nostro, come la Spagna, ci superano con 64 punti. La Romania? Fa meglio con 54.

⚠️ Perché questo dato deve preoccuparci? Perché in un contesto economico sempre più complesso, fatto di tassi d’interesse in movimento, strumenti finanziari sofisticati, pressioni inflazionistiche e crisi geopolitiche, non saper gestire consapevolmente il proprio denaro equivale a rimanere vulnerabili. Vuol dire prendere decisioni sbagliate, rinunciare a opportunità, oppure peggio: subire truffe, errori, sprechi.

✅ La soluzione non è solo informarsi. È affidarsi. 🤝

Solo il 10,3% dei nostri connazionali, si rivolge a un consulente finanziario, meno della metà di quanti sono abituati a farlo nel resto del mondo! Viviamo nell’era della sovra-informazione, dove si può trovare “di tutto” online. Ma spesso è proprio questo il problema: troppa informazione senza una guida riconosciuta disorienta.

👦 È qui che entra in gioco la figura del consulente finanziario:

Chi ha al proprio fianco un professionista qualificato viene formato e aggiornato costantemente sui temi più rilevanti, prende decisioni consapevoli, cucite su misura rispetto alla propria situazione personale, ha un punto di riferimento umano e professionale nei momenti più delicati, di scelta o di crisi.

🫂 Un percorso di consapevolezza, non solo di rendimenti.Il mio lavoro non si limita a “suggerire investimenti”. È un accompagnamento continuativo verso una maggiore autonomia e intelligenza finanziaria. Significa costruire insieme un piano sostenibile, che tenga conto di obiettivi, rischi, orizzonti temporali. Ma anche, e soprattutto, educare.

🌱 Perché solo chi comprende può decidere davvero!

👥 Sono sempre disponibile per una chiacchierata conoscitiva: un’occasione per comprendere insieme l’importanza di prendere decisioni consapevoli e costruire un percorso finanziario solido, informato e personalizzato.

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